广发银行上海分行提醒您：快递员谨防“代收货款”陷阱，无意沦为电信诈骗洗钱工具

案例回顾

2025年11月,某快递站点快递员陈师傅接到陌生电话,对方称“紧急商务文件代收货款2万元,派件后现金转交指定人员,额外支付200元跑腿费”。陈师傅按要求收件后,对方让其提供本人银行卡接收2万元转账,到账后取现交付。1周后,陈师傅名下储蓄卡被公安机关冻结,被告知所收2万元为电信诈骗受害人的被骗资金,其行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪(帮信罪)。虽最终因不知情未被刑事追责,但银行卡冻结3个月,导致工资无法入账、日常消费受阻,还需多次配合警方调查。

案例分析

核心风险为出借/出租银行卡沦为洗钱工具,风险侧重:一是诈骗分子利用快递员派件便捷、贪小利心理,以高额跑腿费诱导代收代转资金;二是涉诈资金通过快递员银行卡“洗白”,快递员无意识触犯帮信罪;三是银行卡被冻结直接影响工资发放、信贷办理,个人征信与资金流转双重受损。此类行为属于金融监管严打的“两卡”犯罪,即便不知情也需承担法律与经济后果。

广发银行上海分行温馨提示

严格遵守快递平台正规交易流程,拒绝任何代收货款、代转资金、转借银行卡/电话卡的请求;不向陌生人泄露银行卡号、身份证号、短信验证码;发现客户要求私下转账、代收现金等异常情况,立即终止服务并上报站点、报警;妥善保管支付账户,不出租、出借、出售,远离帮信罪风险。